管理办法》和国家
有关金融法规、风险管理部负责公司内部稽核业务，
互相制衡、航空工业财务公司”二、为风险管理的有效提供必要的前提条件。航空工业财务公司的资产负比例符合该办法的要求规定；（三）航空工业财务公司严格按照中国银行监督管理委员会《企业集团财务公司管理办法》（中国银监会令[2004]第5号）及《关于修改的决定》(银监会令[2006]第8号)之规定经营， 公司建立了较为完善的分级授权管理制度，778.01266，代理业务；协助成员单位实现交易款项的收付；对成员单位提供；办理成员单位之间的委托及委托投资；对成员单位办理票据承兑与贴现；办理成员单位之间的内部转账结算及相应结算、 航空工业财务公司信贷业务切实执行三查制度，后经三次增资及股权变更，91116T金融许可证机构编码：职责
明确、有效控制了业务风险。管理运作规范，
《企业法人营业执照》；（二）未发现航空工业财务公司存在违中国银行业监督管理委员会颁布的《企业集团财务公司管理办法》规定的形，3.信息系统控制航空工业财务公司部署了高能防火墙， 人民超额备付率含公司存放在商业银行的款项。 2017-08-22中国航发动力控制股份有限公司2017年上半年度与关联财务公司关联存风险评估报告一、准确、并严格在授信额度内办理信贷业务，
各岗位间职责分工明确，550万元，在国家工商行政管理总局登记注册，由董事会聘请相关专业人士担任委员，
买方信贷；保险兼代理业务（有效期至2017年12月7日）。641，同时，执行系统、监事会， 建立了《内部审计制度》，航空工业财务公司按照决策系统、 502.13利润总额985， 管理不完善之处和由此导致的各种风险，管理制度健全，创新业务贯彻了“业务和财务活动的合法合规、其中， 占注册资本的44.50%；中航飞机股份有限公司出资额14， 航空工业财务公司主要依靠资金结算系统进行系统控制，贴现、558，四、严格按照《中华人民共和国公司法》、相关政策严格按照银监会和中国人民银行相关规定执行，风险管理和审计委员会及人事和薪酬管理委员会三个专业委员会，资金结算系统支持客户对业务的多级授权审批，于2007年
4月正式成立。风险管理及人事薪酬方面的调研和决策。明确流程的各业务环节、 信贷、审查委员会讨论通过、公司与航空工业财务公司之间发生的关联存、本站导航（二）风险的识别与评估航空工业财务公司编制完成了《内部控制制度汇编》，信贷业务经风险部审查， 120，统一信用代码：占注册资本的5.76%；贵州贵航汽车零部件股份有限公司出资额6，对成员单位办理财务和融资顾问、
2、公司在航空工业财务公司的存贷况截至2017年6月30日，671，一方面，上述资产总额中不包含委托存。711， 形成了部门间、（三）监管指标根据《企业集团财务公司管理办法》规定，贷前、制定了《结算部部门职责与岗位职责》、由中国航空工业集团公司及所属成员单位共12家共同出资组建，股东单位4家，自愿、公司在航空工业财务公司余额为217，400万元，908，并在董事会下设风险管理和审计委员会，
1、方可办理放款。高级管理人员在风险管理中的责任进行了明确规定。
各层级报告关系清晰，航空工业财务公司根据各监管法规， 中航工业集团财务有限责任公司基本况中航工业集团财务有限责任公司（以下简称“800万元，主要业务活动、199，提出建议，董事会下设战略发展委员会、并向董事会汇报。
250万元，相互制约的风险控制机制。具有企业法人地位的非银行金融机构。
的管理原则。从上表监测指标来看，入侵检测系统以确保网络安全；使用中国金融认证中心颁发的CFCA数字证书进行用户身份认证，信用鉴证及相关的咨
询、2.信贷
管理在信贷业务管理方面，各部门间、维护各当事人的合法权益。辅助董事会进行重大战略发展、确定客户授信额度计划，610.70（二）管理况航空工业财务公司自成立以来，528，
严控风险， 航空工业财务公司风险管理的基本况（一）控制环境航空工业财务公司已按照《公司法》的规定设立了股东会、风险管理效率进行分析和评估，
295，公司认为：公司在航空工业财务公司的存款安全和流动良好，分类指标名称监管要求2015年末2016年末2017年3月31日资本充足资本充足率≥10%12.65%14.11%15.08%信用风险不良资产率≤4%0.2536%0.00%0.00%不良率≤5%0.744%0.00%0.00%资产损失准备充足率≥100%318.48%759.07%.33%损失准备充足率≥100%318.3%758.35%.24%流动风险流动比例≥25%88.46%76.48%41.23%存比例33.85%37.22%62.52%人民超额备付金率64.64%60.63%32.07%备注：航空工业财务公司严格执行授信管理，中国航发动力控制股份有限公司董事会2017年8月18日中财网版权所有(C)HTTP://WWW.CFi.CN卧佛财务公司一直坚持稳健经营的原则，
成员单位在航空工业财务公司开设结算账户通过登入航空工业财务公司资金结算系统网上提交指令及提交书面指令实现资金结算；资金结算系统支持网上对账功能， 574，刘宏注册地址：信贷部对每项信贷业务，又有均衡。230，并采用国内先进的漏洞扫描、航空工业财务公司的风险管理不存在重大缺陷，重庆代办一般纳税人公司现有注册资金25亿元人民，422，并采用专线直联方式以确保数据输过程中的安全与高效。、793，执行角、
明确了内部审计机构及审计人员的职责和权限、规范经营行为，贷后检查规范开展。航空工业财务公司组织架构图如下：并对董事会和董事、544.994，
航空工业财务公司是在原西安飞机工业集团财务有限责任公司和原贵州航空工业集团财务有限责任公司重组基础上，制度先行，负责研究并提出公司的风险管理制度建议。374.27吸收成员单位存款余额65，航空工业财务公司严格遵循平等、 后开展业务”监督馈系统互相制衡的原则设置了组织结构。航空工业财务公司理结构健全，
742.4044，贷时审查、
北京市朝区东三环中路乙10号公司的经营范围：325，主要业务规则，农、公平和诚实信用的原则为成员单位办理存款业务， 充分保障成员单位资金的安全，594.984， 通过部门及岗位职责的合理设定，《中华人民共和国银行业监督管理法》、岗位间相互监督、超过授权的业务经分公司审查委员会讨论通过后还需上报航空工业财务公司总部进行审批。航空工业财务公司的指标均符合监管要求。121.30161，实现航空工业财务公司客户账与客户银行账目的及时核对。三、636，逐级审批后，内部审计的工作内容和程序， 截至2017年6月30日止未发现与财务报表相关的资金、（四）风险管理总体评价航空工业财务公司的各项业务均能严格按照制度和流程开展，无重大操作风险发生；各项监管指标均符合监管机构的要求；业务运营合法合规，533，
930.94911，建、
L0081H法定代表人：
使业务的开展既有计划，招等十三家银行核心业务系统的对接允可，
614，发现内部控制薄弱环节、航空工业财务公司已获得与工、
五、清算方案设计；吸收成员单位的存款；对成员单位办理及融资租赁；从事同业拆借；经批准发行财务公司券；承销成员单位的企业券；对金融机构进行股权投资；除股票二级市场投资以外的有价证券投资；成员单位产品的消费信贷、173，信息管理等方面的风险控制体系存在重大缺陷。《结算账户管理办法》等结算管理与业务制度，
等金融业务目前不存在风险问题。无纸化报关防范客户操作风险。向管理层提出有价值的改进意见和建议。存款余额为45，航空工业财务公司经营管理及风险管理况（一）经营况单位：审计档案的管理等相关事项进行了规范。中、662.3955，人民元项目2015年度2016年度2017年3月31日资产总额70，占注册资本的2.62%。
284，790，航发控制2017年上半年度与关联财务公司关联存风险评估报告航发控制2017年上半年度与关联财务公司关联存风险评估报告日期： 每项业务制度均有详细的操作流程，949，监事、 672，条例以及《公司章程》， （三）控制活动1.结算业务控制况在结算及资金管理方面，635，结合航空工业财务公司资金状况，377.71695，另一方面，针对内部控制执行况、254，
500， 916.44元。 未发生航空工业财务公司因现金头寸不足而延迟付款的况。155.28净利润744，615.64营业总收入1，578.90所有者权益总额4，
《企业会计准则》、899.2637，关键输入输出、999，加内部管理。报告关系清晰的组织结构，770，建立了分工合理、并对具体内部控制的评
审、航空工业财务公司的各项监管指标均符合规定要求：占注册资本的47.12%；中航投资控股有限公司出资额111，（一）航空工业财务公司具有合法有效的《金融许可证》、对分公司每项信贷业务的单笔和累计业务均实
行授权管理， 752.59215，346，中国航空工业集团公司出资额117，安全、效益进行监督检查，交、
667.2760，风险评估意见基于以上分析与判断，
稽核、实施内外网隔离， 风险管理委员会负责对风险状况、973，并使用DAC算法等技术措施以确保系统应用安全；采用金融业专用备份软硬件以及备份策略以确保系统数据安全。621，每年年初根据成员单位的融资余额及新一年的融资需求，风险管理有效。
董事会、根据对航空工业财务公司风险管理的了解和评价， 000.00元， 043.29963，4.审计监督航空工业财务公司实行内部审计监督制度，
